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09-18

從跌宕起伏的多種數據中看資產配置

摘要:近期美元匯率波動。(新浪財經訊)9月5日,美元指數大幅走弱,人民幣...

近期美元匯率波動。(新浪財經訊) 9月5日,美元指數(98.4785, 0.0745, 0.08%)大幅走弱,人民幣(7.1325, -0.0135, -0.19%)中間價報7.0852,上調26點,上一交易日中間價報7.0878,在岸人民幣上一交易日收報7.1538。



舉個例子,一套 $ 1,400,000的兩百多平的別墅,匯率7.01左右,折合約 ¥ 9,814,000。 波動后,當匯率7.15左右時,折合約 ¥ 10,010,000。 匯率上漲后,要多交 ¥ 196,000 !


(來源: 新浪財經)
 
美國抵押貸款利率
 

“美聯儲對經濟成長放緩前景的擔憂,導致投資者不安,將抵押貸款利率拉低至逾10年來的最大水平,”房地美首席分析師Sam Khater表示,“盡管一些人對經濟前景持負面看法,但美國經濟仍在創造大量就業機會,這對住房需求非常有利。我們最近看到房屋銷售開始復蘇,隨著本周利率的下降,我們預計購房需求將繼續上升。”


(30 Year Mortgage Rate: 3.58% for Wk of Aug 29 2019)


30年期抵押貸款利率是美國購房者在貸款期限為30年的情況下支付的固定利率。 從歷史上看,30年期抵押貸款利率在1981年達到18.6%以上,在2012年低至3.3%。30年期抵押貸款利率為3.58%,而上周為3.55%,去年為4.51%。這低于8.03%的長期平均水平。


(來源: 新浪財經)


較低的借貸成本顯然對潛在的購房者有好處, 但利率并不是房地產市場唯一的逆風。在人們愿意居住的地區,在他們能夠負擔得起的價格范圍內,房屋存量仍然非常少。


 美國建造業指數下跌
 

美國供應管理協會(ISM)制造業指數從7月的51.2降至8月的49.1,為2016年1月以來的最低水平。該指數低于分析師51.1的預期,同時也跌破50-門檻,結束了連續35個月的擴張。


(United States PMI Chart )
( Source: Institute for Supply Management.)


收縮是由于新訂單的急劇下降,從而導致生產也下降了。新訂單分項指數自2015年12月以來首次下滑,結束了長達43個月的擴張,而這主要得益于出口訂單大幅下滑,降至金融危機以來的最低水平。疲弱的經濟狀況影響到了就業,就業崗位在7月份增加之后,8月份出現萎縮,而疲弱的需求促使企業減少積壓的工作。



在8月份ISM報告發布之前,美國經濟長期低迷的狀況最近有所升級美國將于9月1日起對價值1,120億美元的中國商品征收新一輪關稅。許多受訪者指出, 雖然目前的業務依然穩健,但貿易爭端引發的不確定性是導致下滑的一個主要因素,可能會影響企業的投資決定。  FocusEconomics Consensus預測小組成員預計,2019年工業產值將增長1.3%,比上個月的預測低0.2個百分點。專家小組預計,2020年工業產值將增長1.2%。
 

美國房產數據



( From:  bea.gov. com )


美國經濟分析局(BEA)發布的數據顯示,美國國際投資凈額從2018年第四季度末的9.55萬億美元(修訂后)降至2019年第一季度末的- 9.93萬億美元(初步)。更長遠的情況確實表明,即使在金融危機的影響下,本世紀房價仍大幅上漲:


(Source: YCharts)


在房地產領域,位置決定一切,所以投資者的經驗是由投資者個人所處的市場決定的。在過去幾十年里,許多最大的市場都實現了最大漲幅,這使得那些剛剛起步的投資者越來越難以承受:


(Source: YCharts)

然而,值得注意的是,這些市場中有少數尚未達到泡沫時期的峰值。拉斯維加斯、芝加哥、邁阿密和紐約的房價都低于2006年以來的最高水平。
 
美聯儲(Federal Reserve)和利率不斷調整一直受到關注。 大宗商品上的配置比例的調整, 是潛在不穩定時期往往會采取的舉措。 與此同時,富有投資者對房地產仍持樂觀態度。 數據顯示投資者們在三個季度以來首次加大了對房地產的投資。 這類資產目前占他們所持資產的28%,高于第一季度的26%。
 
對于投資者來說, 買房還有其他更便宜的選擇, 但當放眼大城市之外的就業前景時,可供選擇的機會就更少了。 和往常一樣, 生活充滿了權衡, 房地產市場也不例外。
 


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